Nøkkelforskjell - Fidelity vs Vanguard
Investeringsforvaltning gjennom finansielle rådgivere har blitt stadig mer populær den siste tiden hvor investeringsselskaper forvalter et stort antall finansielle eiendeler under dem. Fidelity og Vanguard er to banebrytende finansselskaper i USA. Begge selskapene tilbyr en rekke tjenester, alt fra pensjonstjenester til formuesforvaltning. Hovedforskjellen mellom Fidelity og Vanguard er at Fidelity tilbyr investeringsprodukter, hovedsakelig med høy risiko - høy avkastningsfilosofi som er mer egnet for aggressive investorer, mens Vanguard fokuserer på å tilby en billig investeringsportefølje som er bedre egnet for konservative investorer. Begge selskapene tilbyr et bredt spekter av investeringsalternativer til sine kunder.
INNHOLD
1. Oversikt og nøkkelforskjell
2. Hva er Fidelity
3. Hva er Vanguard
4. Likheter mellom Fidelity og Vanguard
5. Sammenligning side om side - Fidelity vs Vanguard i tabellform
6. Sammendrag
Hva er Fidelity?
Fidelity Investments er et amerikansk multinasjonalt finansielle serviceselskap med base i Boston, Massachusetts og hadde 2,13 billioner USD under forvaltningskapital fra og med 2016. Fidelity tilbyr et bredt spekter av investeringsalternativer som spenner fra forvaltning av aksjefond, livsforsikring, pensjonstjenester til investeringsrådgivning. Fidelity driver en rekke divisjoner for å levere ulike tjenester, og noen av de mest inntektsgenererende midlene er nevnt nedenfor.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund er det største aksjefondet i Fidelity blant 452 aksjefond og klarte å tilby en avkastning på 8,69% for sine investorer. Denne avkastningen er større enn S&P 500-avkastningen på 7,41%. (S&P 500 er en aksjeindeks som beregner den totale avkastningen til en fondsportefølje. Hvis et enkelt fond gir en avkastning som overstiger avkastningen til fondsporteføljen, klarer det respektive fondet seg godt).
Figur 01 - Fidelity hovedkontor i Boston
Fidelity OTC-portefølje (FOCPX)
Dette er et annet fond som har overgått NASDAQ Composite avkastning på 9,68% ved å tjene en god avkastning på 12,45%. FOCPX investerer i reseptfrie aksjer som er svært spekulative.
Fidelity opererer med tre modeller av inntektsgenererende porteføljer, nemlig konservativ inntekt, balansert inntekt og vekstinntekt. Blant ulike aktivaallokeringer blir en Target Asset Mix (TAM) bestemt for aksjeobligasjoner og kortsiktige investeringer.
Fidelity har et betydelig rykte som et firma som passer for aggressive investorer, avhengig av investeringsporteføljen de tilbyr. Som det fremgår av avkastningen til FCNTX og FOCPX, genererer majoritetsfond i Fidelity gunstig avkastning. Men siden høy avkastning må støttes av høy risiko, er det ikke sikkert at investeringsporteføljen til Fidelity er egnet for konservative investorer. Videre er gebyrene og utgiftene som Fidelity krever, også høyere for å kompensere for den iboende risikoen.
Hva er Vanguard?
Vanguard er et amerikansk investeringsforvaltningsselskap med base i Malvern, Pennsylvania og opererer med over $ 4 billioner i forvaltningskapital. Verdipapirfond og børsnoterte fond er de viktigste to typene fond som tilbys av Vanguard, mens også meglingstjenester, kapitalforvaltning og tillitstjenester tilbys. Vanguard tilbyr to klasser for de fleste av fondene: investoraksjer og admiralaksjer. Admiral-aksjer har relativt lavere kostnadsforhold, men krever en høyere minimumsinvestering, mellom $ 10.000 og $ 100.000 per fond.
Vanguard er et populært investeringsvalg for investorer som foretrekker å ta en konservativ tilnærming med sine porteføljer. Dette skyldes at Vanguard tilbyr en relativt lav risikoportefølje siden selskapet tilbyr en rekke aksjefond og børshandlede fond (ETF) som er orientert mot rentebinding. Vanguards filosofi gjelder gjennom sine investeringer, da lavere utgifter fører til bedre totalavkastning.
Vanguard, som opererer med over 320 fond, er også kjent for sin lave kostnad investeringsadministrasjon med en gjennomsnittlig kostnadsprosent (kostnad som et investeringsselskap pådrar seg for å forvalte et fond) på 0,18%. Eksempler på kostnadsforhold for noen populære fond i selskapet er som følger.
Hva er likhetene mellom Fidelity og Vanguard?
- Både Fidelity og Vanguard er store investeringsselskaper med base i USA.
- Verdipapirfond er en av de største produktkategoriene i både Fidelity og Vanguard.
Hva er forskjellen mellom Fidelity og Vanguard?
Diff Article Midt før tabell
Fidelity vs Vanguard |
|
| Fidelity tilbyr investeringsprodukter hovedsakelig med en høy risiko-høy avkastningsfilosofi som er mer egnet for aggressive investorer. | Vanguard fokuserer på å tilby en billig investeringsportefølje som er bedre egnet for konservative investorer. |
| Egnethet | |
| Fidelity er et mer passende investeringsalternativ for aggressive investorer. | Vanguards fondsportefølje er mer egnet for konservative investorer. |
| Kostnad og retur | |
| Høye kostnader i kapitalforvaltning, støttet av over gjennomsnittlig avkastning, er investeringsstrategien i Fidelity. | Vanguard tilbyr investeringer med lave kostnader med lave utgiftsforhold for å gi gunstige resultater. |
| Fondstyper | |
| De fleste fondene i Fidelity er aksjefond. | Vanguard tilbyr både aksjefond og børshandlede fond i porteføljen. |
Sammendrag - Fidelity vs Vanguard
Forskjellen mellom Fidelity og Vanguard kan hovedsakelig tilskrives den investeringsmetoden begge selskapene benytter; Fidelity tar mer risiko med forventningen om å generere høy avkastning mens Vanguard tar en mer konservativ tilnærming siden deres investeringsstrategi er egnet for risikovillige investorer. Imidlertid er begge selskapene utrolig vellykkede og kan hjelpe investorer med å bygge og forvalte formue ved å tilføre verdi.
Last ned PDF-versjon av Fidelity vs Vanguard
Du kan laste ned PDF-versjonen av denne artikkelen og bruke den til frakoblede formål i henhold til sitater. Last ned PDF-versjon her Forskjellen mellom troskap og Vanguard
