Forskjellen Mellom Kapitalforvaltning Og Formueforvaltning

2024 Forfatter: Mildred Bawerman | [email protected]. Sist endret: 2023-12-16 08:41

Investment Management vs Wealth Management

Hovedforskjellen mellom kapitalforvaltning og formueforvaltning er at kapitalforvaltning er et generelt begrep for profesjonell kapitalforvaltning, spesielt for verdipapirer inkludert aksjer og obligasjoner, mens formuesforvaltning er et bredt område som involverer investeringsforvaltning som en del av det. Investment Management handler i utgangspunktet om kjøp og salg av verdipapirer på en måte som gir optimale fordeler for investorene. I motsetning til dette er formuesforvaltning en type profesjonell tjeneste som gir en kombinasjon av tjenester som investeringsrådgivning, finansielle tjenester og skattetjenester, juridiske tjenester og eiendomsplanleggingstjenester for organisatorisk eller personlig forbedring. Det er betydelige forskjeller mellom kapitalforvaltning og formueforvaltning, men den viktigste forskjellen er i nivået på finansielle tjenester som tilbys av hver ordning.

Hva er Investment Management?

Folk foretar investeringer i forskjellige verktøy med den hensikt å oppfylle ulike investeringsmål som å få fortjeneste og fordeler. Kapitalforvaltning er en profesjonell tjeneste som involverer råd om kjøp og salg av verdipapirer som obligasjoner, aksjer, eiendom osv. Til den enkelte og institusjonelle investorer som pensjonskasser, forsikringsselskaper, selskaper osv. investeringsstyring inkluderer ulike aktiviteter som analyse av regnskap, utvalg av aksjer eller eiendeler, implementering av investeringsplaner og løpende overvåking av investeringene.

Hva er formueforvaltning?

Formueforvaltning er en type tjenester som tilbys av fagfolk innen formueforvaltning som er noe utenfor investeringsforvaltningen. Annet enn å tilby investeringsrådgivningstjenester, forvalter formueforvaltning forskjellige tjenester til sine kunder, inkludert koordinering av detaljbank, eiendomsplanlegging, finansielle tjenester og skattetjenester, juridiske ressurser osv. Mot en avgift.

Når man sammenligner disse to begrepene, kan man se noen likheter mellom Investment Management og Wealth Management. Hovedformålene med begge konseptene er å gi råd for å oppnå optimale fordeler fra investeringen eller på annen måte til deres kunder.

Hva er forskjellen mellom Investment Management og Wealth Management?

• I investeringsforvaltningsnivået er finansielle tjenester som tilbys kun begrenset for forvaltning av investeringer, porteføljer eller kapital. Wealth Management tilbyr omfattende finansielle planleggingstjenester som dekker alle relaterte områder, inkludert investeringsstyring.

• Hovedmålet med Investment Management er å optimalisere økonomisk lønnsomhet generert fra investeringene. Hovedformålet med formueforvaltning er å maksimere kundenes nettoverdi.

• I Investment Management er forholdet mellom tjenesteleverandøren og klienten begrenset. I formueforvaltning er det et sterkt forhold mellom to parter, formuestyringsteamet og klienten som verdsetter kundens behov og prioriteringer.

• I Investment Management er tjenestene som tilbys begrenset til det økonomiske aspektet. I formueforvaltning dekker tjenestene som tilbys kundene økonomiske så vel som livsstilsaspekter.

Sammendrag av Investment Management vs Wealth Management

Investment Management og Wealth Management er to typer profesjonelle tjenesteleverandører. Under investeringsstyring tilbyr fagpersonene investeringsrådgivningstjenester for kjøp og salg av forskjellige verdipapirer. På den annen side, innen formueforvaltning, er tjenesteleverandørene tilbøyelige til å tilby en rekke tjenester som finansielle og skatte tjenester, juridiske tjenester og eiendomsplanleggingstjenester enn investeringsrådgivning. Derfor er nivået på tjenestene som tilbys til deres klient annerledes, der investeringsforvaltning bare vurderer investeringsaspekter, mens formueforvaltning vurderer alle aktivitetene som skaper rikdom for et bestemt individ.