NDF vs CFD
NDF og CFD er finansielle verktøy som brukes i finansmarkedene i mange deler av verden, spesielt Forex-markeder, meglere og investorer for å bokføre fortjeneste på transaksjoner og for å sikre finansiell risiko som er vanlig i finansmarkedene. For å minimere eksponering for risiko forårsaket av svingninger i priser på råvarer og utenlandsk valuta. Det er mange likheter i disse to verktøyene, men det er også forskjeller som må belyses.
NDF
NDF blir referert til som ikke-leverbar terminskontrakt, og er en futureskontrakt på en valuta som ikke handles tungt eller som ikke er konvertibel. Fortjenesten eller tapet ved transaksjonen bestemmes på grunnlag av forskjellen i pris på valutaen på oppgjørstidspunktet og den kurs som er avtalt mellom selger og kjøper på tidspunktet for transaksjonen. NDF har en tidsperiode slik det er avtalt på en dato og fullføres på oppgjørsdagen. Disse NDF-ene har normalt en tidsperiode på en måned, men NDF-er som er lengre med ett års varighet er også vanlige.
Prisene på NDF er uttrykt i amerikanske dollar og har i dag blitt et veldig populært sikringsverktøy for mange selskaper, da de tjener til å minimere eksponering for risiko ved handel i valutaer som ikke har mange takere.
CFD
CFD kalles også en kontrakt for forskjell. Dette er en kontrakt mellom en selger og en kjøper. Kjøperen lover å betale forskjellen mellom verdien på eiendelen på tidspunktet for gjennomføring av kontrakten og verdien som er gjeldende på en fremtidig dato. Hvis denne forskjellen viser seg å være negativ (som skjer når kjøperens forventning går galt), er det selgeren som betaler forskjellen i verdi.
CFD-er er således derivater som gjør det mulig for investorer å dra nytte av bevegelige priser og gi et instrument å spekulere i finansmarkedene.
